Что такое свободная маржа на бирже? Объясняем простыми словами с примером

Свободная маржа — это один из ключевых показателей при маржинальной торговле на бирже. Проще говоря, это те средства, которые остаются на счету трейдера после того, как он открыл позиции и использовал часть денег в качестве залога (маржи). Эти оставшиеся деньги можно использовать для открытия новых сделок или для поддержания текущих позиций. Но давайте разберемся подробнее.

Основные термины, которые нужно знать

Перед тем как углубиться в понятие свободной маржи, важно понять несколько ключевых терминов:

1. Маржа — это часть средств трейдера, которая блокируется на счету при открытии сделки. Она служит залогом для брокера и защищает от возможных убытков.
2. Депозит — это сумма денег, которую трейдер вкладывает на свой счет для торговли. Это «фундамент», на который опирается вся торговля.
3. Кредитное плечо — это возможность торговать на большую сумму, чем есть у трейдера на счету. По сути, брокер «дает взаймы» часть средств для увеличения объема сделок.
4. Маржин-колл — это ситуация, когда средств на счету становится недостаточно для поддержания открытых позиций. Тогда брокер требует пополнить счет, чтобы избежать принудительного закрытия сделок.

Как рассчитывается свободная маржа?

Свободная маржа рассчитывается по простой формуле:

Например, если у вас на счету 10 000 долларов, и вы открыли позиции, которые требуют маржу в размере 2 000 долларов, ваша свободная маржа составит 8 000 долларов. Это те деньги, которые вы можете использовать для дальнейших торговых операций.

Важно помнить, что маржа изменяется в зависимости от состояния ваших позиций. Если ваши сделки идут в плюс, свободная маржа увеличивается, а если в минус — уменьшается. Как только свободная маржа падает до нуля, брокер может потребовать закрытия позиций или пополнения счета (маржин-колл)​

Зачем нужна свободная маржа?

Свободная маржа позволяет трейдеру:

• Открывать новые сделки. Свободные средства можно использовать для входа в дополнительные позиции на рынке. Это дает возможность диверсифицировать портфель, снижая риски, и увеличивать потенциал прибыли.
• Удерживать текущие позиции в случае волатильности. В условиях резких колебаний цен на рынке наличие свободной маржи может уберечь от маржин-колла и преждевременного закрытия сделок.
• Увеличивать объем позиций. Если текущие сделки идут в плюс, свободная маржа позволяет увеличить размер существующих позиций, что потенциально увеличивает прибыль, но и риск тоже возрастает​.

Как влияет кредитное плечо на свободную маржу?

Кредитное плечо напрямую связано с понятием маржи. Чем выше плечо, тем меньше собственных средств трейдеру нужно для открытия позиции. Это позволяет управлять крупными объемами на рынке при относительно небольших вложениях. Однако, если сделки пойдут не по плану, убытки тоже увеличиваются, что быстро может привести к снижению свободной маржи и даже к маржин-коллу​

Пример использования свободной маржи

Представьте, что у вас есть 5 000 долларов на счете, и вы решили открыть позицию по фьючерсам на нефть. Позиция требует маржи в 1 000 долларов. Оставшиеся 4 000 долларов будут вашей свободной маржой. Эти средства могут быть использованы для открытия других сделок или для увеличения объема текущей позиции, если она идет в прибыль. Но если рынок пойдет против вас, свободная маржа начнет уменьшаться, и может возникнуть маржин-колл, если убытки достигнут критического уровня​

Как эффективно управлять свободной маржей?

Чтобы минимизировать риски, связанные с маржинальной торговлей, трейдеры должны внимательно следить за уровнем свободной маржи. Вот несколько советов:

1. Держите запас средств. Чем больше свободной маржи, тем выше устойчивость вашего счета к резким движениям рынка.
2. Следите за рынком. Регулярный мониторинг рыночной ситуации позволяет принимать своевременные решения об открытии или закрытии позиций.
3. Не увлекайтесь высоким кредитным плечом. Оно увеличивает как прибыль, так и убытки, и может быстро привести к снижению свободной маржи.

Заключение

Свободная маржа — это важный показатель для любого трейдера, занимающегося маржинальной торговлей. Она позволяет управлять рисками, открывать новые сделки и удерживать текущие позиции. Однако не стоит забывать, что использование свободной маржи связано с дополнительными рисками, и нужно тщательно оценивать свои финансовые возможности, чтобы избежать маржин-коллов и принудительного закрытия позиций.

Если вы новичок в трейдинге, лучше начать с небольшой маржи и не использовать кредитное плечо слишком активно, чтобы постепенно наращивать опыт и избегать больших убытков.